El mercado Forex es conocido por tener ciertas caractersticas diferentes a otros mercados, como su gran liquidez, su horario (abre de lunes a viernes ininterrumpidamente) y su apalancamiento. En el mercado Forex podemos llegar a operar hasta con un apalancamiento 1:500, dependiendo del broker, esto quiere decir que por cada euro que tenemos en nuestra cuenta podemos llegar a Agency en mercado 500 euros. Es decir, que el apalancamiento, para aquel que a no lo sepa, es la relacin entre funds propio y crdito.
Cmo calculamos el apalancamiento en Forex?
Primero de todo hay que dejar claro que el apalancamiento no son las garantas, conceptos que muchas veces se confunden. Las garantas es el dinero que el broker coge p nuestra cuenta a la hora de abrir una operacin, mientras que el apalancamiento, como ya hemos explicado antes, es la relacin entre funds propio y crdito. Y cmo calculamos el apalancamiento? Muy sencillo, dividiendo el minimal p la operacin que tengamos abiertael un operaciones que tengamos abiertas si son ms de una, entre nuestro funds.
Por ejemplo, imaginemos que tenemos una cuenta de 5.000 y que el total de nuestras operaciones en el mercado Forex es de 100.000, el clculo sera el siguiente: apalancamieno = (Nominal de las operaciones)/(funds de nuestra cuenta) = 100.000/5.000 = 20. Nuestro apalancamiento sera p 1:20, es decir, por cada euro que tenemos en cuenta estamos moviendo 20 en el mercado.
Y cmo sabemos cul es el minimal p nuestra operacin en Forex? Para ello tendremos que repasar algunos conceptos bsicos p la operativa en Forex. Pero en resumenel con un lote el minimal p la operacin boy 100.000 unidades monetarias de la divisa foundation el con un minilote el minimal p la operacin son 10.000 unidades monetarias de la divisa foundation y con un microlote el minimal p la operacin son 1.000 unidades monetarias de la divisa foundation.
Ventajas e inconvenientes del apalancamiento
El apalancamiento tiene cosas buenas y cosas malas, como todo en esta vida. Como main ventaja podemos decir que el apalancamiento nos da la oportunidad de hacer crecer nuestra cuenta ms rpidamente, siempre y cuando llevemos una buena gestin p ste. El main inconveniente del apalancamiento es el riesgo que supone tener un elevado apalancamiento sin una buena gestin p este.
Y qu pasa si nos apalancamos demasiado? Pues que estaremos arriesgando mucho por cada operacin (suponiendo siempre que la distancia al prevent sea la misma y solamente variemos nuestro apalancamiento) y en pocas operaciones vamos a descapitalizar nuestra cuenta. Aqu entra en juego el apalancamiento asimtrico, podramos definir al apalancamiento asimtrico como la reduccin progresiva de la capacidad para recuperar las prdidasel con un ejemplo lo entenderemos mejor.
Imaginemos que tenemos una cuenta de 100 y en una operacin hemos arriesgado un 1 % de la cuenta y lo hemos perdido, es decir, hemos perdido 1 . Ahora nuestra cuenta es de 99 y para volver a llevarla a 100 tenemos que ganar en la siguiente operacin un 1.01 %, es decir lo que representa 1 sobre 99 , prcticamente lo mismo de lo que hemos perdido. Pero si en vez de perder 1 perdemos 10 perder un 10% de la cuenta, tendremos que recuperar 10 sobre 90, lo que supone un 11.11 percent sobre nuestro funds vigente. Y si perdemos un 25% de nuestra cuenta tendremos que ganar un 33.33 percent para volver a llevarla a 100. En el siguiente grfico se puede ver la relacin entre el porcentaje de la cuenta perdido (lnea azul) y la rentabilidad que tenemos que conseguir para volver a llevar nuestra cuenta a su saldo inicial (lnea naranja).
Como podemos ver, para recuperar una prdida de un 50 % de nuestra cuenta tenemos que ganar un 100 %. El punto de retorno, es decir, el puno that a partir del cul se complica mucho recuperar la prdida se encuentra entre el 20 percent y el 25 percent, a partir de aqu la curva naranja ya empieza a tomar mayor pendiente y por lo tanto es necesario recuperar mucho ms p los perdido en trminos p porcentaje para volver al funds inicial.
Ahora vamos a ver cmo p cerca est ese punto de no retorno segn lo que arriesguemos. En la siguiente tabla comparamos cuntas prdidas seguidas hacen falta para sobrepasar el punto de no retorno (hemos cogido el 25 percent ) si arriesgamos un 1 percent, un 2 percent, un 3 percent, un 4 percent, un 5% y un 10 percent por operacin.
Como podemos ver en el cuadro de arriba, si arriesgamos un 1 percent por operacin, necesitaremos perder 29 veces consecutivas para llegar a superar el punto de retornoel con un riesgo de un 2 percent por operacin necesitaremos una racha de 15 prdidas consecutivas para sobrepasar este punto, con un riesgo del 3 percent necesitaremos un total de 10 prdidas consecutivas para sobrepasar este punto y con un riesgo por operacin del 10 percent sobrepasaremos este punto a la tercera prdida consecutiva.
Obviamente, esto es una aproximacin para ver qu pasara si nos pasamos con el apalancamiento, pues en operativa actual tambin entrara en juego la gestin monetaria.
Cul es el apalancamiento ptimo?
Respecto a este tema hay muchas teoras y cada uno tiene su propia opinin al respecto, para gustos colores. Es decir, que no hay un santo grial, no hay una nica verdad. Buscando informacin sobre este tema en la internet he encontrado este post que escribi el forero Imarlo hace unos aos (que recomiendo leer) en el que comenta la frmula p Lars Kestner, la cul da una aproximacin del apalancamiento ptimo dividiendo la media de los retornos de un mtodo p inversin o un sistema de trading entre la varianza de stos, de tal forma que si la press aumenta, aumentar el nivel de apalancamiento ptimo y si la volatilidad (medida de riesgo) aumenta, el nivel de apalancamiento ptimo disminuir.
En la internet, en libros o en suite cursos/seminarios, podemos encontrar otras aproximaciones para calcular el apalancamiento ptimo, otros recomiendan no more sobrepasar un apalancamiento p 1:10, otros un apalancamiento p 1:20. Pero como he dicho antes, no pun un nivel de apalancamiento ptimo, el mejor nivel de apalancamiento ser aquel con el que nos encontremos cmodos y que sobretodo no haga que descapitalicemos nuestra cuenta en un abrir y cerrar de ojos, y ms en el mercado Forex, que hay brokers que permiten un apalancamiento p hasta 1:500.
Conclusiones sobre el apalancamiento
En resumen, el apalancamiento puede ayudar a obtener mayores beneficios haciendo trading, pero hay que entender muy bien cmo funciona y tenerlo controlado en todo momento, pues como hemos explicado anteriormente, si no tenemos el control sobre ste es muy fcil llegar al punto de no retorno de la cuenta. Por esto es importante practicar con una cuenta demonstration.
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El apalancamiento en Forex, un arma de doble filo