Unos de los temas ms importantes a la hora de invertir en mercados financieros dinero la regulacin que tiene la institucin financiera en donde depositamos nuestro dinero a invertir. De acuerdo a lo anterior en el presente article analizaremos dos de los ms comunes que son “Brokers” y “Creadores de mercado” (Market manufacturer ), para de esta manera conocer sus caractersticas, diferencias y riesgos a los que hay que estar pendientes.
Cul es la diferencia entre “Broker” y “Creador de mercado”?
Hay muchos inversionistas diferentes que participan en el mercado. Estos incluyen compradores, vendedores, distribuidores, corredores y creadores de mercado. Algunos ayudan a facilitar las ventas entre dos partes, mientras que otros ayudan a crear liquidez o la disponibilidad para comprar y vender en el mercado. Un Broker gana dinero comercializando activos entre compradores y vendedores (a travs de comisiones de corretaje por entrada y salida de las posiciones). Por otro lado, un creador de mercado ayuda a crear un mercado para que los inversores compren o vendan valores.
Caractersticas
Los brokers son intermediarios que tienen la autorizacin y la experiencia para comprar valores en nombre de un inversionista.
Hay agentes de servicios completos y de descuento en funcin del nivel de servicio que un cliente necesita.
Los creadores de mercado suelen ser grandes bancos o instituciones financieras.
Los creadores de mercado ayudan a garantizar que haya suficiente volumen de operaciones para que las operaciones se puedan realizar sin problemas.
Broker
En el mundo financiero, los corredores son intermediarios que tienen la autorizacin y la experiencia para comprar valores en nombre de un inversionista. Las inversiones que ofrecen los corredores incluyen valores, acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) e incluso bienes races. Los fondos mutuos y los ETF boy productos similares, ya que ambos contienen una canasta de valores, como acciones y bonos.
Los brokers estn regulados y autorizados. Los brokers deben registrarse en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), mientras que los asesores de inversiones se registran a travs de la Comisin de Valores e Intercambio o SEC (situacin que sucede en EE. En donde est el main mercado de instrumentos financieros a nivel mundial) como Asesores de Inversiones Registrados o RIA. Los brokers tienen la obligacin p actuar en el mejor inters de sus clientes. Muchos brokers tambin pueden ofrecer asesoramiento sobre qu acciones, fondos mutuos y otros valores comprar. Y con la disponibilidad de plataformas de comercio en lnea, muchos inversionistas pueden iniciar transacciones con poco o ningn contacto con su agente personal. Aunque hay varios tipos de brokers, se pueden dividir en se categoras.
Brokers de servicio completo
Los Brokers p servicio completo brindan a sus clientes ms servicios de valor agregado. Estos servicios pueden incluir consultora, investigacin, asesoramiento sobre inversiones y planificacin p la jubilacin. Muchos Brokers proporcionan plataformas comerciales, servicios de ejecucin comercial, y soluciones especulativas y de cobertura personalizadas con el uso de contratos de opciones. Los contratos de opciones son derivados, lo que significa que derivan su valor de un activo subyacente. Las opciones otorgan a los inversionistas el derecho, pero no la obligacin p comprar o vender valores a un precio preestablecido donde el contrato expira en el futuro.
Para todos estos servicios, los inversionistas generalmente pagan comisiones ms altas por sus operaciones. Los Brokers tambin obtienen una compensacin en funcin del nmero de cuentas nuevas que traen y el volumen de operaciones de sus clientes. Los Brokers tambin cobran honorarios por productos p inversin as como por cuentas de inversin administradas. Algunos corredores atienden a clientes de alto patrimonio con activos p $ 1 milln o ms.
Brokers de descuento
Con los avances en tecnologa ecommerce net, las firmas de corretaje en lnea han experimentado una explosin de crecimiento. Estos Brokers de descuento permiten a los inversionistas comercializar a un costo menor, pero hay una trampa; los inversionistas no reciben el asesoramiento de inversin personalizado que ofrecen los Brokers de servicio completo.
La comisin reducida puede oscilar entre aproximadamente $ 5 y 15 dlares por transaccin. Las tarifas bajas se basan en el volumen de operaciones y, dado que no se consejos p inversin, los empleados de los Brokers en lnea generalmente son compensados con salarios en lugar de comisiones. Muchos corredores de descuento ofrecen plataformas de comercio en lnea, que son ideales para inversores autodirigidos.
Creador de mercado
Los creadores de mercado suelen ser grandes bancos o instituciones financieras. Ayudan a garantizar que haya suficiente liquidez en los mercados, lo que significa que hay un volumen suficiente de operaciones para que las operaciones se puedan realizar sin problemas. Sin los creadores de mercado, probablemente habra poca liquidez. En otras palabras, los inversionistas que quieren vender valores no podran deshacer sus posiciones debido a la falta de compradores en el mercado.
Los creadores de mercado ayudan a mantener el funcionamiento del mercado, lo que significa que si desea vender un bono, estn all of para comprarlo. Del mismo modo, si desea comprar una accin, estn all of para tener esa accin disponible para venderle.
Los creadores de mercado boy tiles porque siempre estn listos para comprar y vender, siempre que el inversionista est dispuesto a pagar un precio especfico. Los creadores de mercado actan esencialmente como mayoristas comprando y vendiendo valores para satisfacer el mercado; los precios que establecen reflejan la oferta y la demanda del mercado. Cuando la demanda de un activo es baja y la oferta es alta, el precio del activo financiero ser bajo. Si la demanda es alta y la oferta es baja, el precio del activo ser alto. Los creadores de mercado estn obligados a vender y comprar al precio y al tamao que han indicado.
A veces, un creador de mercado tambin es un intermediario, lo que puede crear un incentivo para un un brker recomiende valores para los cuales la empresa empresa tambin hace una inversin. Por lo tanto, los inversionistas deben realizar la diligencia debida para asegurarse de que haya una separacin clara entre un Broker y un creador de mercado.
Algunos ejemplos de los creadores de mercado ms grandes en la industria incluyen BNP Paribas, Deutsche Bank, Morgan Stanley y UBS.
Cmo los creadores de mercado hacen dinero
Los creadores de mercado cobran una diferencia en el precio de compra y venta (Spread), y realizan transacciones en ambos lados del mercado. Los creadores de mercado establecen cotizaciones para la oferta y los precios de venta, o los precios de compra y venta venta. Los inversionistas que quieran vender un activo financiero obtendran el precio de oferta, que sera un poco ms bajo que el precio real. Si un inversor quisiera comprar un valor, se le cobrara el precio de venta, que se establece ligeramente ms alto que el precio de mercado. Los diferenciales entre el precio que reciben los inversionistas y los precios de mercado son los beneficios para los creadores de mercado. Los creadores de mercado tambin ganan comisiones al proporcionar liquidez a las empresas de sus clientes.
Los brokers y los creadores de mercado son dos jugadores muy importantes en el mercado. Los brokers suelen ser empresas que facilitan la venta de un activo a un comprador o vendedor. Los creadores de mercado suelen ser grandes empresas p inversin o instituciones financieras que generan liquidez en el mercado.
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